プライベートバンクは資産運用に特化した金融機関だ。保有資産数億円以上の富裕層の多くが利用している。そこで2回に亘り、富裕層が使っているプライベートバンクについて解説していく。 「富裕層は、プライベートバンク（以下、PB）を“対象としている保有金融資産と機能”で選んでいる」 資産規模数十億円以上の富裕層を抱えるPBのAさんは語る。 このうち、・・・

4月19日、最高裁は相続をめぐる節税に異例の判決を下した。富裕層の間では一般的な節税法だけに影響は甚大だ。しかも国税の姿勢にお墨付きを与えた判決だっただけに、富裕層には厳しい時代が到来したといえそうだ。 路線価での評価に最高裁がNO 都内で事務所を構える税理士は、暗い表情を浮かべていた。 「大変なことになった。もう富裕層を相手にした節税のコ・・・

名誉職から性質を変え、稼げる新たな職業となった「顧問」。今や顧問市場まで誕生し拡大は必至だ。そこで、どういう人が顧問に向いているのか、そして迎え入れる企業側が気を付けるべき点について、リクルート、ソニーの映画・ゲーム・音楽子会社を経て2012年に独立、これまで楽天やUUUMなど140社を超える顧問を務めて、16年からプロフェッショナル顧問協会の代表理事を務め・・・

名誉職から性質を変え、稼げる新たな職業となった「顧問」。今や顧問市場まで誕生し、拡大は必至だ。そこで今回は、顧問の働き方や待遇について見ていくことにする。 派遣タイプが主流に 「現役時代が忙しかっただけに、退職後、あまりに暇すぎて……。そんなときに紹介されたのが顧問派遣会社だった」 ある上場企業で部長を務め、退職後、約20社の顧問を務めてい・・・

これまでは名誉職的な側面が強かった「顧問」が、この10年間で大きく性質を変えている。中でも企業経営経験者である富裕層に対して、多くのオファーが舞い込んでいる。そこで、これから3回に渡って顧問という職業に焦点を当てていく。1回目は「沸き立つ顧問市場」だ。 職業になった「顧問」 「毎日1〜2件、多い日には朝から晩まで出ずっぱりのときも。現役時代よりよ・・・

金融商品だけではないサービス プライベートバンク（以下PB）とは、資産数億円以上を保有する富裕層の資産運用に特化した金融機関のことだ。 そのため、株式や債券はもちろん、通常ではアクセスできないヘッジファンドや、株式などを担保に資金調達を行う有価証券担保ローンへの投資、そしてお任せで資産運用が可能な一任勘定サービスなど、多種多様な金融サービスを提供・・・

前回、富裕層に対する課税強化の動きをお伝えした。しかし、富裕層が最も気にする「相続」をめぐっても、課税強化の風は吹き荒れる。   贈与をうまく使って節税していた富裕層 現在の日本では、親世代から子や孫の世代に財産を渡す際にかかる税金は二種類ある。親世代が死んだ際に財産を相続することで発生する「相続税」と、生きている間に資産を贈与す・・・

富裕層の元に相次ぐ“お尋ね” 2021年の秋から冬にかけて、富裕層の間である噂が駆け巡った。 「国税が富裕層の海外資産にターゲットをしぼり、本気になって探っているらしい」 国税庁が「取れるところから取る」として、富裕層の海外資産について一斉に問い合わせを始め、申告漏れや脱税などの摘発に躍起になっているというのだ。富裕層にターゲットを絞ってい・・・

リベンジ消費に走る富裕層 新型コロナウイルスに世界中が揺れた2021年が終わり、新規感染者数も落ち着きを見せていた22年の年明け。空は晴れ渡っていたものの本格的な寒さに見舞われた東京・銀座のラグジュアリーブランドの各店舗には、長蛇の列ができていた。富裕層御用達のあるブランドに至っては、超高級店にもかかわらず入店に2時間あまり。並んでいた男性は、「新型コ・・・

新型コロナウイルスの感染が収束しそうにない。感染者数は相変わらず増加傾向で、経済的な被害も拡大している。そうした時代、富裕層は資産運用についてどのように考えているのか。多くの資産を分散する必要がある富裕層が、密かに行っている「実物資産投資」について見ていくことにする。 サテライト資産で行う実物資産投資 金融界では、資産を大きく「コア資産」と「サテ・・・

仮想通貨に資産を逃避させる富裕層 「ここ最近、ビットコインを始めとする仮想通貨（暗号資産）が、以前のような“キワモノ”ではなく、ポートフォリオを構成する1つの資産になってきた」 富裕層の資産運用をアドバイスしている複数のプライベートバンカーたちは口を揃えてこう語る。彼ら曰く、「投機商品」から「投資商品」へと移行し、長期投資に転換し始めているという・・・

動揺する若手資産家たち 新型コロナウイルスにより、日本経済の不透明感が増している。政府が金融機関を巻き込んで推し進めたコロナ対策などによって日経平均株価は2万円台後半まで回復、倒産も増加していないものの、対策がそろそろ限界に近づいているからだ。そうしたなか、富裕層はどのような資産運用を行っているのだろうか。 ファミリーオフィス「ワンハンドレッドパ・・・